Conforme MIFID II
Un questionnaire réglementaire rigoureux, aligné sur la directive européenne MIFID II, pour comprendre votre tolérance au risque, votre horizon et votre situation patrimoniale — et bâtir avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine la stratégie qui vous correspond.
19 questions couvrant les 4 axes réglementaires : connaissances, situation financière, objectifs & tolérance au risque, préférences ESG.
Vous obtenez l'un des 7 profils (Sécuritaire à Très offensif, aligné SRRI 1-7) avec allocation indicative et caractéristiques détaillées.
Vos résultats vous sont envoyés par email. Seul votre conseiller y a accès, personne d'autre.
La méthode
Depuis 2018, aucun conseiller ne peut recommander un produit financier sans avoir évalué ces quatre dimensions. Notre questionnaire les couvre toutes, y compris les préférences ESG rendues obligatoires depuis août 2022.
Quels instruments financiers comprenez-vous et avez-vous déjà utilisés ? Livrets, fonds euros, OPCVM, ETF, actions en direct, SCPI, produits structurés, private equity — le niveau conditionne ce qui peut vous être proposé.
Vos revenus, votre patrimoine global, vos charges récurrentes et surtout votre capacité à absorber une perte sans mettre en péril votre train de vie ou vos projets essentiels.
Pourquoi investissez-vous : préparer la retraite, financer un projet, transmettre, générer des revenus complémentaires ? Sur combien d'années, et avec quelle tolérance émotionnelle aux variations ?
Obligatoire depuis le 2 août 2022. Souhaitez-vous flécher votre épargne vers des fonds article 8 ou 9 SFDR, alignés taxonomie verte, ou intégrant les principales incidences négatives (PAI) ?
Les 7 profils
Chaque profil correspond à une allocation cible entre fonds euros, obligations, SCPI, actions et private equity, et à une perte annuelle maximale théorique en cas de crise.
| Profil | SRRI | Fonds € | Obligations | SCPI | Actions | PE | Perte max |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sécuritaire | 1 | 90% | 10% | – | – | – | 0 % |
| Très prudent | 2 | 60% | 25% | 15% | – | – | -3 % |
| Prudent | 3 | 40% | 30% | 25% | 5% | – | -7 % |
| Équilibré | 4 | 20% | 25% | 30% | 25% | – | -12 % |
| Dynamique | 5 | 5% | 20% | 40% | 35% | – | -20 % |
| Offensif | 6 | – | 10% | 40% | 40% | 10% | -30 % |
| Très offensif | 7 | – | 5% | 30% | 50% | 15% | -45 %+ |
Allocations indicatives à titre pédagogique. Non constitutives d'un conseil en investissement.
Comment ça marche
Nom, email, téléphone facultatif. Aucun mot de passe à créer.
Un code à 6 chiffres confirme votre identité en quelques secondes.
Horizon, risque, connaissances, patrimoine, ESG — 6 minutes suffisent.
Profil, score, allocation indicative et caractéristiques détaillées.
Vous êtes CGP ?
Envoyez votre lien personnalisé à vos prospects, recevez leurs profils dans votre espace conseiller, et démarrez chaque rendez-vous avec une base de discussion structurée et réglementairement conforme.
FAQ
Le profil de risque MIFID II est une évaluation réglementaire européenne obligatoire, imposée par la directive Markets in Financial Instruments Directive II. Elle classe l'investisseur selon quatre axes : ses connaissances financières, sa situation patrimoniale, ses objectifs et horizon, et ses préférences en matière de durabilité (ESG). Le résultat détermine les instruments financiers que votre conseiller peut légalement vous proposer.
Environ 6 minutes. Le test contient 19 questions courtes, réparties en 5 sections : horizon d'investissement, tolérance au risque, connaissances financières, situation patrimoniale et capacité d'épargne, et préférences ESG. Vous pouvez répondre en une seule fois.
Oui, le questionnaire et la restitution de votre profil détaillé par email sont 100 % gratuits, sans engagement. Si vous arrivez via le lien d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine, celui-ci reçoit votre résultat pour pouvoir échanger avec vous en connaissance de cause.
Notre méthodologie distingue 7 profils alignés sur l'échelle SRRI 1 à 7 : Sécuritaire, Très prudent, Prudent, Équilibré, Dynamique, Offensif, et Très offensif. Chaque profil correspond à une allocation indicative entre fonds euro, obligations, SCPI, actions et private equity, ainsi qu'à une perte annuelle maximale théorique.
Absolument. Vos réponses sont chiffrées, stockées en Europe, et ne sont jamais revendues. Elles sont accessibles uniquement à vous et, si vous êtes venu via son lien, à votre Conseiller en Gestion de Patrimoine. Vous pouvez demander la suppression à tout moment (RGPD).
Oui. Vous pouvez faire le test seul et recevoir votre profil par email. C'est un excellent point de départ avant un premier rendez-vous ou pour clarifier vos idées avant d'ouvrir une assurance-vie, un PEA ou un contrat de capitalisation.
Non. Ce test est un outil d'aide à la décision et de mise en conformité MIFID II. Il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé au sens de l'article L.321-1 du Code monétaire et financier. Seul un conseiller habilité (CIF, CGP) peut vous délivrer une recommandation personnalisée.
Depuis le 2 août 2022, tout conseiller doit obligatoirement recueillir vos préférences en matière de durabilité avant de vous proposer un produit financier. Ces préférences (article 8, article 9 SFDR, taxonomie verte, PAI) sont un point de blocage réglementaire : sans elles, aucune recommandation ne peut vous être faite.
Glossaire
Six minutes suffisent. Gratuit, confidentiel, conforme MIFID II — vos résultats détaillés vous sont envoyés par email.
